战略性新兴产业发展初期的金融支持研究
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摘 要：战略性新兴产业，是国家经济安全和经济社会持续发展的突破口，更是转变经济发展方式、提高国际竞争力的战略选择。战略性新兴产业不同于新兴产业。在不同阶段，战略性新兴产业有不同的金融支持。本文以美国的新能源产业为例，研究我国七大战略性新兴产业的金融支持。
关键词：美国新能源产业;战略性新兴产业;金融支持;七大战略产业;
一、战略性新兴产业不同阶段的金融支持
2008年的金融海啸把全球经济带入了灾难的深渊，世界经济由此步入了“后金融危机时代”。面对国际金融危机背景下的全球竞争环境，世界各国尤其是发达国家，纷纷加强经济结构的调整和对科技制高点的争夺，选取、培育和发展战略性新兴产业，打造新的竞争优势。然而，战略性新兴产业与以往新兴产业并不相同。那么，究竟什么是战略性新兴产业?
从研究现状看，对战略性新兴产业内涵特征的界定尚无统一定论，许多专家学者根据自身对战略性新兴产业的不同理解有着不同的结论。2009年11月3日，温总理在《让科技引领中国可持续发展》的重要讲话中，首次明确提出战略性新兴产业的概念，即，以重大技术突破和重大发展需求为基础，对经济社会全局和长远发展具有重大引领带动作用，知识技术密集、物质资源消耗少、成长潜力大、综合效益好的产业。
战略性新兴产业同时包含“战略性”及“新兴性”特征，然而战略性新兴产业的特征绝不是战略性产业和新兴产业这两类产业特点的简单加总，战略性产业的特征需要从更深的层次去考察和分析。战略性新兴产业主要有以下特征：1、战略性。战略性新兴产业是国家战略目标的体现。2、创新性.战略性新兴产业掌握关键核心技术。3、导向性。战略性新兴产业具有引领和带动作用。4、长远增长性。战略性新兴产业的市场需求前景广阔且长远。5、风险性。战略性新兴产业有诸多的不确定性。6、动态可变性。战略性新兴产业的产业内容和领域不断更新。7、可持续性。战略性新兴产业体现了资源友好和环境友好的理念。
基于产业生命周期理论，产业的发展一般要经历形成期、成长期、成熟期和衰退期这四个阶段。然而，战略性新兴产业作为一个正式概念提出的时间还较短。在实践上，该产业现阶段还处于一个学步阶段。因此，本文，以战略性新兴产业概念正式提出作为起点，自该时间点至今，战略性新兴产业都处于开始发展的阶段，即“初期”，仅从产业发展周期的形成期和成长期两个阶段来研究战略性新兴产业的金融支持。
战略性新兴产业在产业发展初期的具体分析如表1.1所示。
二、以美国新能源产业为例分析战略性新兴产业在发展初期的金融支持
21世纪以来，美国政府开始将能源政策的重点从保障供给转向节能降耗、发展新的可再生能源。国际金融危机以来，美国政府更是认识到新能源产业的重要性，将其作为推动经济发展的重要动力。
(一)对新能源产业在形成期的金融支持
1、美国政府加大对新能源产业的财政支持
美国将新能源产业作为新的经济增长点，财政支持力度不断加大。2006年，美国财政对风能、太阳能和生物质能的资金支持增长了27%、87%和118%。2007年，美国对新能源的财政支出达12.08亿美元。
2、美国政府提供税收优惠
美国政府明确规定非营利性的科研机构免征各项税收;为企业鼓励技术研发投入，美国对企业的研发费用实行“费用扣除”和“减免所得税”的双重优惠。此外，《2009美国复苏和再投资法案》对纳税人符合条件的用于可再生能源设备的制造、研发设备的安装、设备更新和产能扩大项目，都可按照设备费用的30%给予投资税抵免。
3、美国政府提供补贴
2009年，美国政府对于生产可再生能源的企业或项目给予直接的补贴，补贴项目达5000个。美国各州政府也出台相应的补贴政策，加利福尼亚州2009年出台了强制光伏上网电价，对新型储能资源供应商提供每瓦2美元的补贴。
4、美国政府协助拓宽新能源企业融资渠道
一方面，政府为新能源企业提供贷款担保。例如，2009年，为满足新能源、智能电网和传输基础设施、燃料电池和新能源汽车企业的融资需求，美国联邦政府对其提供 60 亿美元的贷款担保。另一方面，政府鼓励和引导风险投资机构进入新能源产业。政府相关机构出资组建风险投资机构，对新能源产业进行投资，起到了引导其他风险资本的作用。
(二)对新能源产业在成长期的金融支持
1、传统银行体系金融支持
美国以其发达的金融市场著称。其中，银行体系主要包括8000多家商业银行、储蓄与贷款银行和1700多家信用社。美国的银行体系对于新能源产业在成长期的融资方面发挥着重要的作用。例如，摩根大通银行(JP Morgan Chase Bank)2010年共为可再生能源产业融资12亿美元，其提供的资金占风力发电总装机量资金额的16%。
2、证券市场金融支持
美国的.证券市场层次清晰，结构合理，能够从不同的层面上满足各类企业的融资需求。证券市场是新能源产业和环保产业的重要融资渠道。相应地，美国还拥有数量众多的金融中介机构，主要包括投资银行、金融控股公司、投资管理公司、会计师事务所、律师事务所和公司信用等级评估机构等，它们都为新能源产业的融资提供了便利。
3、政府直接投资
美国政府不仅对新能源产业贷款提供了大量的担保支持，美国政府还向新能源产业项目给予了大量直接投资。2010 年，美国低碳技术的研发费用占美国能源部总预算的25%。未来10年内，美国政府在可再生、可替代能源方面的投入将达到1500亿美元。
4、风险投资
除了政府扶持及传统的市场融资之外，还出现了许多新型的融资模式，如吸引风险投资资金( VC) 等。但是，从总体上看，风险投资仍不是美国新能源产业融资的主要来源。以2010年为例，除了太阳能外，其他能源中的风险投资都不及10亿美元。
三、我国战略性新兴产业在发展初期的金融支持
(一)我国战略性新兴产业发展现状
根据我国经济社会发展的状况，国务院于2010年10月颁布的《国务院关于加快培育和发展战略性新兴产业的决定》中，明确指出我国战略性新兴产业包括七大产业，即节能环保产业、新一代信息技术产业、生物产业、高端装备制造业、新能源产业、新能源汽车产业和新材料产业。
(二)我国战略性新兴产业阶段分析
根据李媛在归纳总结前人研究的基础上，从技术、需求、投资、市场规模这四个方面对我国七大战略性新兴产业所处的产业周期阶段进行的具体分析，从整体上来看，我国新能源汽车产业总体处于形成阶段;节能环保产业、生物产业、高端装备制造业、新材料产业、新一代信息技术产业、新能源产业则基本处于成长阶段。具体分析如表3.1。
表3.1
影响因素 节能环保 生物 高端设备制造业 新材料 新能源汽车 新一代信息技术 新能源
技术 成长 成长 形成 成熟 成长 成长 形成
需求 形成 成长 成长 成长 形成 成长 成长
投资 成长 成长 成长 成长 形成 成长 成长
市场规模 成长 成长 成长 成长 形成 成长 成长
总结 成长 成长 成长 成长 形成 成长 成长
(三)我国战略性新兴产业金融支持
1、新能源汽车产业的金融支持
我国新能源汽车产业总体处于形成阶段，目前以研发创新为主，产业规模不大，但增长潜力较大，需要更有力的投入和政府扶植政策。主要有以下四方面：(1)完善财政补贴政策：我国新能源汽车产业尚存在技术不成熟、生产规模小、单位成本高的问题，我国政府应继续加大新能源汽车产业补贴范围。(2)实施税收优惠政策：在调整和完善新能源汽车的税收优惠政策的过程中，应坚持以间接优惠为主、直接优惠为辅的原则。(3)加大政府采购的力度：政府应制定鼓励优先购置国产新能源汽车的优惠条款，同时，应出台更为明确的实施标准和操作细则，依照政府优先和强制采购的原则，积极支持单位优先采购和使用新能源汽车，并逐年提高采购量。(4)拓宽新能源汽车融资渠道：在金融政策方面，鼓励建立以政府信用、投融资实体为平台，以新能源汽车企业债券发行为手段的创新性金融信贷体系。新能源汽车厂商可以通过银行贷款、发行债券、境内外上市、吸纳民间资本和自有资金积累等方式，实现投资主体多元化。
2、其他六大产业的金融支持
节能环保产业、生物产业、高端装备制造业、新材料产业、新一代信息技术产业、新能源产业这六个产业目前处于成长阶段。这是由研发向产业化转换的关键时期，产业化取得一定进展，在关键技术创新方面也有一定突破。主要有以下金融支持策略：(1)加大商业银行的信贷支持力度。首先，加大对具有发展潜力的产业的资金投放。其次，商业银行可针对企业不同特点进行金融产品和服务方式创新。再次， 商业银行对重点企业可采取银团贷款模式加大信贷支持。然后，积极创新担保方式， 完善产业贷款担保机制。最后，加强对产业的信贷风险防范。(2)建立专为产业发展提供资金的政策性金融组织。第一，充分发挥政策性银行的作用。第二，创建政策性投资开发专业公司。第三，创建政策性担保公司或保险公司。(3)组建创业投资引导基金与产业投资基金。(4)充分发挥多层次资本市场的引导作用， 拓宽融资渠道。首先，充分利用主板市场融资， 优先支持符合产业发展要求的企业上市融资。其次，大力发展债券市场， 优先核准符合发展要求的企业和建设项目发行债券。再次，建立相关产业源创业板市场。最后，加快发展与产业技术开发相关的风险投资， 建立风险投资机制。(5)推进与产业相关的金融资源创新，实现产业和金融创新的双赢。
综上，我国应根据格个产业在不同阶段发展的不同情况采取相应的金融支持策略，促进我国战略性新兴产业更好的发展。
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