养老保险计划书

时间：2021-02-06 14:19:53 商业计划书我要投稿

养老保险计划书模板

　　养老保险计划书模板一

养老保险计划书模板

　　客户资料：李小姐，28岁，IT精英，月均收入3000元

　　年缴保费：7469元

　　客户需求：李小姐无社保，考虑以后养老问题，不希望给自己孩子施加太大养老压力，觉得应该给自己做一份商业养老保险 : 平安鑫祥两全保险：基本保额 10万

　　平安附加豁免保险费重大疾病保险(C 2012)

　　李小姐拥有的养老保障利益如下：

　　1、人身保障：

　　60岁之前身故，赔付三倍保额30万元。

　　2、免交保费条款：

　　当事人在缴费期内初次发生30种特定重大疾病，可以免交保费。

　　养老金收益不变。

　　3、一次性领取养老金：

　　在您60岁时，可以一次性把双倍保额跟分红领取出来，20万元+187554元=387554元(中高档分红)。

　　4、按月领取养老金：

　　在您60岁时，也可以按月领取养老金。

　　保证领取20年，计算方法如下(以中高档分红为例)，每月领取养老金为：51.16X38.7554=1982元。

　　20年保证领取总数：1982元X12月X20年=475680元。

　　5、资金流动性：

　　如需应急现金，可以保单现金价值的80%向公司贷款，方便资金周转。

　　6、缴费：

　　每月缴费622元，20年累计缴费149181元。

　　缴费额度可跟自己需要调整。

　　养老保险计划书模板二

　　投保人:先生职业经理人: 电话:13867656041 华泰人寿保险股份有限公司华泰人寿股份有限公司概况中国人寿保险股份有限公司是国内最大的寿险公司，总部位于北京。

　　作为《财富》世界500强和世界品牌500强企业——中国人寿保险(集团)公司的核心成员，公司以悠久的历史、雄厚的实力、专业领先的竞争优势及世界知名的品牌赢得了社会最广泛客户的信赖，始终占据国内保险市场领导者的地位，被誉为中国保险业的“中流砥柱”。

　　中国人寿与中华人民共和国同龄，是国内最早经营保险业务的企业之一，“中国人寿”品牌的价值由2007年的人民币588.67亿元上升至2008年的人民币668.72亿元。

　　截至2008年，中国人寿已连续六年入选《财富》世界500强企业，排名从2003年的290位上升至2008年的159位，在35家入选的中国企业中排名第7位，在46家入选的保险企业中排名第15位。

　　截至2007年底，公司总资产规模为8946.04亿元人民币，公司净资产规模为1711亿元人民币，在国内寿险行业中占据半壁江山。

　　公司的偿付能力额度为法定最低偿付能力额度的5.25倍。

　　公司2007年全年的投资收益高达845.8亿元人民币。

　　截至2007年底，公司的总市值稳定在1万多亿元人民币，并一度突破2万亿元人民币。

　　在2008年福布斯全球2000大上市公司排名中，公司总市值在全球保险上市公司中排名第一。

　　公司H股成为国内第一支进入香港恒生指数成份股的蓝筹股，公司A股也是沪深300等指数成份股。

　　公司拥有国内庞大的分销渠道。

　　4800多家分支机构、15000多个营销网点、9万多家银行和邮政储蓄代理网点构成了覆盖全国城乡的分销网络。

　　养老保险计划书被保险人情况简述：柳先生：36周岁，柳太太：32周岁个体经营户，收入相对稳定，夫妻俩都有农医保，缺少养老险+重疾险等，保险观念和理财意示非常强。

　　保险需求：现代人普遍面临的问题是：“靠谁养老?” 答案似乎是唯一的，自己养自己。

　　因为“养儿防老”已经不合时宜了，我们不能指望我们的孩子将来赡养四个老人。

　　在所有先进发达的国家，养老计划是所有富人最关心的.理财目标。

　　我们今天努力工作，生活丰富多彩，轻松享受时尚自由的高品质生活。

　　退休之后如果要保持生活品质不下降，要能够有尊严地活着，要在有闲的时候还要有足够的钱，使自己能精彩、舒适、稳定、坦然地生活，就需要及早规划，为养老做好计划。

　　虽然对于您来说，养老还是比较遥远的话题，但如果趁着年轻交费低早做打算，可以让晚年生活锦上添花。

　　理财有各种方法，人寿保险是其中一种重要方式。

　　根据您的实际情况，我为您设计了一套方案，由养老、医疗、意外各个方面保障组成：您和您的太太都有农医保，但农医保的可报比例相对较低，为了能增加医疗报销保障，特为您附加了<住院费用补偿医疗保险(B款)>;

　　同时，为了减轻您和您的太太老年时看大病的费用，特为您设计了一款具有养老，又有重大疾病保障功能的万能保险<瑞鑫两全保险(分红型)>。

　　保险计划一：

　　(以下缴费金额只做参考，可上下调整) 被保险人险种名称基础保额保障期限缴费方式年交保费柳先生，36岁瑞鑫两全保险 40000元 80岁 10年 10676元鸿褔相伴保险 47136元 70岁 1年 3200元附加住院医疗 5000元 1年 1年 195元合计 14071元瑞鑫两全保险产品特点： 1、健康储备，安然无忧年轻时，我们拥有朝阳之志，一份坚实的保障，可以让我们抛开后顾之忧;

　　早一天关注自己的健康，瑞鑫带给您一生忠诚无忧的健康保障。

　　2、养老保障，美满幸福健康长寿八十，我们共享金阳之晖时，有一份稳健的收入，可以让您闲暇的日子仍旧多姿多彩，瑞鑫带给您轻松自在的生活乐趣! 3、抵制通胀，资产保全稳中求胜是理财的关键，高额的现价达到有效保全和转移资产的目的，建立事业的后备基金。

　　4、生存给付，终身受益在八十岁丧失劳动能力，完全依赖过往积累时，三倍高额返还可以使晚年生活雪中送炭，幸福人生锦上添花。

　　5、累计红利，额外收益领取养老金前，被保险人可获得公司每年派发的红利。

　　可每年领取，也可以放在公司进行累计生息。

　　瑞鑫两全保险保障利益：

　　1、关爱年金：每三年领取 3200元，共14次，总计领取44800元;

　　2、健康保障金：保单生效一年后可享受120000元大病保障金;

　　给付后合同终止;

　　3、高额祝寿金：平平安安至80周岁，中国人寿将奉送120000元满期金恭贺高寿;

　　4、稳健分红金：每年分红，按07年红利累计生息至80岁，红利约400000元;

　　5、身价保障金：长期的生命保障，最高保障金为120000元;

　　6、保单借款：合同满两年且交足两年保险费，可申请借款，可让资金二次运作;

　　7、附加价值：避税，保障资产，转移财富;

　　(二)、鸿褔相伴保险特点：

　　1、保险金额高，收费低，保障全面;

　　2、瑞鑫配套险种，保费三年一缴，增加保障，不增添支出;

　　3、用三年一次的生存金，换每年一次的投资分红;

　　4、满期高额给付，养老无忧;

　　鸿褔相伴保险保障利益：稳健分红：按照07年的分红累计生息至70岁，红利约66700元;

　　身价保障金：70岁前的生命保障，最高保障金为47136元;

　　70岁满期金：平平安安生存至70岁，给付47136元;

　　(三)、瑞鑫两全+鸿褔相伴搭配方式：将瑞鑫险种三年一返还的钱做成鸿褔相伴，这样即提高了自身保障，又有可观的分红金可以领取。

　　瑞鑫两全+鸿褔相伴保障利益：(此领取方法多样，只做参考) 60岁时：一次领取养老分红金约181500元;

　　60岁至70岁：平均每年可以领取分红金约10600元;

　　70岁时：领取满期金47136元;

　　70岁至80岁：平均每年可以领取分红金约8800元;

　　80岁时：领取120000元祝寿金，保障80岁后的老年生活;

　　身价保障金：70岁前最高保障金为167136元;

　　健康保障金：保单生效一年后可享受120000元大病保障金;

　　给付后合同终止;

　　8、保单借款：合同满两年且交足两年保险费，可申请借款，可让资金二次运作;

　　(四)附加住院医疗(A)：

　　由于柳先生有农医保，但农医保报销比例非常的低，所以，为弥补医疗费用的不足，特为您设计了这款补偿性的医疗险种：被保险人因意外伤害或本合同生效九十日后因疾病，在二级以上(含二级)医院或本公司认可的其他医疗机构住院诊疗，自住院之日起九十日内发生的，对符合当地社会基本医疗保险管理部门规定的各项医疗费用按以下比例给付：药品费：按75%给付，报销总额不超保额的45%;

　　住院费：按85%给付，报销总额不超保额的6%;

　　治疗费：按80%给付，报销总额不超保额的30%;

　　检查费：按75%给付，报销总额不超保额的14%;

　　材料费：按75%给付，报销总额不超保额的5%;

　　以上设计方式保证了您老年的生活品质，解决了老年时生大病的费用，减轻了子女的负担，让您的老年生活无忧。

　　四、保险计划二：

　　(以下缴费金额只做参考，可上下调整) 被保险人险种名称基础保额保障期限缴费方式年交保费柳太太，32岁瑞鑫两全保险 40000元 80岁 10年 9128元鸿褔相伴保险 55040元 70岁 1年 3200元附加住院医疗 5000元 1年 1年 195元合计 12523元 (一)瑞鑫两全保险条款：保险利益： 1、关爱年金：每三年领取 3200元，共15次，总计领取48000元;

　　2、健康保障金：保单生效一年后可享受120000元大病保障金;

　　给付后合同终止;

　　3、高额祝寿金：平平安安至80周岁，中国人寿将奉送120000元满期金恭贺高寿;

　　4、稳健分红金：每年分红，按07年红利累计生息至80岁，红利约465000元;

　　5、身价保障金：长期的生命保障，最高保障金为120000元;

　　6、保单借款：合同满两年且交足两年保险费，可申请借款，可让资金二次运作;

　　7、附加价值：避税，保障资产，转移财富;

　　(二)鸿褔相伴保险保障利益：

　　1、稳健分红：按照07年的分红累计生息至70岁，红利约：90000元;

　　2、身价保障金：70岁前的生命保障，最高保障金为55040元;

　　3、70岁满期金：平平安安生存至70岁，给付高额满期金55040元;

　　(三)瑞鑫两全+鸿褔相伴保障利益：(此领取方法多样，只做参考) 1、60岁时：一次领取养老分红金约229000元;