互联网商业计划书
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康静互联网健康商业计划书(一)
1. 公司及业务介绍
1.1 公司介绍
上海康静科技股份有限公司成立于2016年4月，注册资本6000万元。全资子公司山西顺达胜业通信工程有限公司成立于2004年1月，注册资本5000万元。公司员工800余人，高级职称占总人数的1%，中级职称占总人数的8%，初级职称占总人数的12%。大专以上学历人员占员工总数的75%，每年吸收大中专毕业生100余人。
在国家十二五及十三五规划的大背景下，公司结合自身多年来在通信信息领域积累的经验与资源，顺应国家全面深化改革与着力改善民生的发展形势，提出了打造人类健康生存的信息服务生态体系的新时期发展战略。2016年12月29日，公司在上海股权托管交易中心科创板正式挂牌，成为了一家公众公司，定期披露公司信息，接受投资者的监督。
2. 团队介绍
2.1 管理团队构架
总经理王军，男，1972年出生，毕业于山西广播电视大学，大专学历。
1988年12月至1993年7月在邮电部第七研究所第一研究室担任调试测调工;1993年8月至1997年6月在邮电部第七研究所第八研究室担任市场管理员兼技术员;1997年9月至2002年1月山西广播电视大学脱产四年学习;2000年7月至2000年4月在中国移动第七研究所、诺高建设公司技术支撑部任项目经理;2002年5月至2004年1月在中国移动第七研究所、诺高建设公司市场经营部担任区域经理;2004年1月至今在顺达有限担任执行董事兼总经理;拥有丰富的通信行业背景，与各运营商建立了良好的合作关系。
财务总监王武红，女，1969年生，毕业于山西省财政税务学院，本科学历。2004年12月至2012年12月在太化水厂财务处担任财务处长;2013年1月至今在顺达有限财务部担任财务总监。
互联网事业部经理，王一飞，男，1988年出生，毕业于太原理工大学，本科学历，通信工程与工程管理双学位。2009年入职，进入通信行业，参与了大唐移动TD-SCDMA三期的网络建设及无线网络优化，担任技术经理。2010年至2014年，分别在浙江金华、山西晋城、山西运城及山西临汾从事无线网络优化项目，担任项目经理。2015年至今，在顺达有限互联网事业部担任事业部经理职务。
互联网事业部产品经理，贾昆，男，1990年出生，毕业于太原科技大学，本科学历。2013年1月至2016年1月，在山西中移通讯技术工程有限公司担任网络优化助理。2016年1月至2016年11月，在顺达有限担任互联网事业部技术工程师。2016年11月至今，在顺达有限担任互联网事业部产品经理。
3. 互联网健康行业及市场分析
3.1行业及市场分析
二三线城市互联网健康产品的实用情况略低于一线城市，但就整体水平而言，双方的互联网健康市场均处于发展早期，渗透率约14.5%。一线城市和二三线城市用户对互联网健康产品的使用满意度并不乐观。超过三成用户表示不满意，而非常满意用户占比仅为一成，约10.5%。
二三线城市医疗机构对互联网健康的支持度明显低于一线城市。在用户调研中显示，一线城市中认为对在线医疗支持很好的反馈占比，是二三线城市的三倍。二三线城市人均年度医疗开支与一线城市整体差距不大。当金额低于500元时，二三线城市用户占比高于一线城市，当金额高于500元时，则呈现相反的趋势。
和一线城市相比，二三线城市的互联网健康普及度还很低。
但就整体而言，一线城市和二三线城市的互联网健康产业均处于发展初期。互联网健康的长处在于服务端的质量和效率。受限于服务场景和交流方式，互联网健康很难实现和传统医疗一样精准的疾病诊断。因此加快与线下医疗机构的合作，是补充在线医疗短板最有效的办法。从用户反馈来看，大多数人从未用过互联网健康服务。因此互联网健康在提升服务质量的同时，还应强化产品推广，培养用户的实用习惯。
3.2公司盈利模式
公司拥收入和利润来源主要分为两部分：一是通过为客户提供在线医疗健康咨询服务，向客户收取相应的服务费用;二是通过后台收集客户的医疗健康习惯等信息，利用大数据推广延伸业务。
4. 竞争性分析
4.1公司在行业中的竞争地位
公司经过多年的技术研发与创新，取得了舌拍与wifi中继两项专利。除此之外，公司通过自主创新形式，近三年获得大健康相关软件著作权两项。推出了国内首款拍舌问诊专业应用。
4.2公司的竞争优势与劣势
1.优势：
第一、技术研发多年，专业技术能力强。
第二、独特的拍舌问诊系统，由繁入简，内外形成两个闭环，以此对客户全面的身体状况作出精准的服务。
第三、国内同行业中处领先地位。
2、劣势：
第一、资金压力较大，公司目前还处于成长阶段，在业务领域内进行技术产品研发、特大型项目竞争和实施均需要较大的资金投入。目前公司整体规模有限，资金实力不足，融资渠道单一，制约了公司进一步发展和扩张。
第二、随着技术的成熟以及规模的扩大，技术开发、市场开拓人才短缺。
5. 公司目标和阶段执行情况
互联网健康目前已有产品雏形，等待合适的时机完成产品生产链的上线。
6. 风险和机遇
医疗健康是刚性需求，但医疗资源的短缺和分布的严重失衡却一直是中国社会最严重的问题之一，随着我国人均收入的不断提升、老龄化速度不断加快，以及慢性病群体数目的进一步扩张，医疗行业未来发展空间十分广阔。互联网医疗代表了医疗行业新的发展方向，有利于解决医疗资源不平衡和人们日益增加的健康医疗需求之间的矛盾，必将成为未来发展的下一座金矿。
同时，也面临着一定的风险，主要体现在：
产品销售区域集中，受到行业区域限制的影响，公司目前客户主要集中在山西省内各地区。一旦目标市场环境发生重大变化，将直接影响公司未来的盈利能力。所以公司拟通过扩充融资渠道，强化对外地市场的开发及新项目的运营，通过布局异地渠道，避免公司因产品销售区域过于集中带来的经营风险。
保证核心管理团队卓越的执行力，才可确保商业计划目标的实现。
7. 财务计划
7.1项目资金需求分析
公司通信工程业务保持最低每年30%的增长态势，收入2017年、2018年、2019年分别可增长5572万元、7243万元、9417万元，在施工款滚动回款及因工程量增长需不断垫资的情况下，每年需增加筹资2-4千万元。具体指标如下：
表7-1-1 山西顺达胜业通信工程有限公司财务状况预测表(工程项目)
单位：万元
|
14年 |
15年 |
16年 |
17年 |
18年 |
19年 |
|
|
营业收入 |
12,689 |
12,577 |
18,573 |
24,145 |
31,388 |
40,805 |
|
营业成本 |
10,151 |
10,187 |
14,673 |
19,316 |
25,111 |
32,644 |
|
毛利润 |
2,538 |
2,390 |
3,900 |
4,829 |
6,278 |
8,161 |
|
税金 |
324 |
382 |
494 |
724 |
942 |
1,224 |
|
管理费用 |
1,082 |
793 |
1,099 |
1,100 |
1,100 |
1,100 |
|
财务费用 |
49 |
248 |
248 |
273 |
300 |
330 |
|
净利润 |
1,083 |
967 |
2,059 |
2,732 |
3,936 |
5,507 |
|
总资产 |
14,440 |
15,326 |
16,425 |
21,657 |
26,093 |
32,100 |
|
负债 |
6,755 |
7,136 |
7,934 |
10,434 |
10,934 |
11,434 |
|
股东权益 |
7,685 |
8,190 |
8,491 |
11,223 |
15,159 |
20,666 |
|
经营净流量 |
-594 |
-2,428 |
871 |
-2,200 |
-2,700 |
-3,700 |
|
投资净流量 |
-14 |
-993 |
-714 |
-300 |
-300 |
-300 |
|
筹资净流量 |
11 |
3,534 |
-350 |
2,500 |
3,000 |
4,000 |
|
合计净流量 |
-597 |
113 |
-193 |
0 |
0 |
0 |
|
资产负债率 |
0.4678 |
0.4656 |
0.4830 |
0.4818 |
0.4190 |
0.3562 |
|
销售增长率 |
31.00% |
-0.88% |
47.67% |
30.00% |
30.00% |
30.00% |
|
净利率 |
8.53% |
7.69% |
11.09% |
11.31% |
12.54% |
13.50% |