关于大学生对储运有限公司申贷的社会调查报告
姓名向军学号021020468
专业金融入学时间秋
试点单位电大开放教育学院
调查单位储运有限公司
调查时间5月10日——6月10日
6月10日
调查提纲
一、调查对象：储运有限公司
储运有限公司成立于1996年，是一家以仓储服务为主营业务的民营股份制企业。为全面完成今年的目标经营计划，补充流动资金的不足，目前向银行申请短期流动资金贷款。
二、调查时间：5月10日——6月10日
三、调查内容
1、企业基本情况
2、财务状况
3、贷款用途
4、效益风险分析
5、抵押物情况
四、调查结论
储运有限公司成立于1996年，是一家以仓储服务为主营业务的民营股份制企业。为适应市场发展、扩大经营，公司陆续对固定资产进行投入，占用了流动资金，目前公司资金较为紧缺，为保证完成今年的经营目标，现该公司特申请200万元短期流动资金贷款用以支付铁路运费。经调查，现将相关情况报告如下：
一、企业基本情况
储运有限公司是1996年由卢兵、唐兴波、涂贵华、李静波等股东出资兴办的民营股份企业。法定地址位于沙坪坝区覃家岗镇上桥村肖家湾社54号，是全球数码仓库制定仓库，被物流与仓储协会和市产品质量监督检验所评定仓库等级为：甲级（储协证字第047号，有效期为元月—元月），注册资本为人民币700万元，营业执照号为：5001062101321，法人代码证号为：62202316—，具有独立的法人资格。法定经营范围为：普通货运、联营服务、货运代理、仓储、钢材加工，零售、批发汽车、摩托车配件、建筑材料等。
公司主要经营全国各地厂家、企业、经销商的货物到达、储存、发运业务。由于公司地处物资流通的黄金口岸—铁路东站，租有铁路线2条，拥有室内仓库及配套公路14000余平方米，室外仓库0平方米。紧邻成渝、渝长、渝黔高速公路入口处，在地理位置上有得天独厚的优势，再加之灵活的机制，领导务实，管理竟然有序，公司近几年业务蒸蒸日上，客户有97年的20余家发展到目前的120余家，并形成了汇集50余家钢材批发经销商的东站钢材批发市场。
该公司现有员工150余人，其中具有中级职称和大学文化程度以上者的占30%。公司下设物流配送部、仓储部、接发科、开卷厂、财务科、南站分公司、安全设备科、装卸队等部门。
二、财务状况
根据公司提供的3月财务报表，该公司拥有总资产万元，总负债万元。资产中，流动资产万元，其中：货币资金万元；应收账款万元（主要为应收代垫开卷材料款）；其他应收款万元（主要为应收代垫运费）；待摊费用万元；长期投资万元；固定资产万元，主要为房屋、设备及在建工程；递延及无形资产万元,主要为公司购买的土地使用权，该地位于沙坪坝区覃家岗镇上桥村肖家湾社54号，占地面积为14011平方米。负债中流动负债万元，其中短期借款万元；应付账款万元（主要为应付铁、船、汽等杂费）；其他应付款万元（主要为与其他公司往来借款）；应付福利费万元；未交税金万元。长期负债为万元。所有者权益为万元，其中：实收资本万元；盈余公积万元；未分配利润万元。根据以上财务指标分析，公司资产负债率为59%，销售利润率31%，流动比率67%，速动比率66%，应收账款周转率为5.59，应收账款周转天数为65天，表明企业获利能力较强，由于近几年投入固定资产在建项目，影响了效率比率的发挥，营运能力有所下降，导致短期偿债能力一般，不过我行对其信贷支持应该能够增强其短期偿债能力。
三、贷款用途
公司为适应市场发展需要，从下半年至今陆续对固定资产进行了较大的投入：为扩大库房容量，新建室内库房约5500平方米，投入资金约600万元；为新增业务收入，购买开卷设备，已投入经营，投入资金近360万元。由于固定资产的投入，占用了公司大量的流动资金，为保证完成今年的方针和目标，公司在已与成都宝钢西部贸易有限[本文来源于-,nayishi.com,找范文请到.nayishi.com]公司经营部、攀钢（集团）公司销售公司、水钢（集团）公司销售公司等公司签订仓储保管协议的基础上，今年又与昆钢经营部签订了仓储协议，根据协议，昆钢经营部在该公司的每年的保底仓储量为万吨，公司每季度需以每吨元的价格代昆钢垫付铁路运费万元，由于目前公司资金紧缺，以上缺口，公司自筹部分，特申请增加200万元短期流动资金贷款。
四、效益风险分析
该公司，仓储、装卸、运输、加工收入万元，上缴国家税利万元，实现利润万元。为开拓新业务，公司近几年耗资多万元，购置土地、新建库房、综合办公楼、增设供电变押设备、冷热板开卷，矫平机一台，更新了供水管道，以及平整硬化部分土地等。公司取得各项营业收入万元，较上年增长%，其中：开卷业务大幅增长，开卷收入万元，较上年增长%，开卷量也由的`吨增加到万余吨。上缴国家税利万元，较上年增长%。虽然公司营业收入增加但是利润有所下降，实现利润万元较上年下降%，利润下降的主要因素：（1）、入库运费及仓储成本上升约7%左右；（2）、工资因新增员工及定额承包工资增加工资支出万元；（3）、固定资产投入使用增加折旧成本万元。
该公司通过股东大会增资扩股和在金融机构融资，连年的资金投入，公司已从原单纯的仓储运输企业逐步过渡到仓储、加工、运输、配送等各项业务一条龙服务的物流企业，在提高自身业务能力的同时，努力适应市场需求，必将取得较好的社会效益和经济效益。根据经营发展计划，力争全年完成出入库量万吨，实现收入万元，完成开卷加工生产量万吨，实现收入万元，预计实现总收入万元，实现利润总额万元。
五、抵押物情况
该公司用位于货场的房产：办公楼，权证编号为072995号，建筑面积3425.94平方米，占地面积为3357平方米，国土证号为渝国用（）字第349号。7月19日，经谛威会计师事务所评估价值人民币507.92万元，抵押物足值、合法、有效。
六、结论
该公司属我行的优良客户，目前正处于成长期，生产经营正常，经营管理较好，盈利能力较强，经营效益较好，第一还款来源有保障，有经过评估足值、合法、有效的抵押物，为支持企业发展，增加利润，同意200万元流动资金贷款的申请，报请审批。
调查人：向军
6月10日
注：为保密需要本调查报告部分数据用“”符号代替，特此说明。
调查单位意见：
责任人签字：
调查单位签章：
年月日
指导教师姓名毕业院校
专业职称工作单位
指导教师评语：
成绩：
年月日
分校意见：
分校签章：
年月日
终审意见：
电大签章：
年月日
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