保险计划书范文
时间过得可真快，从来都不等人，我们的工作又进入新的阶段，为了今后更好的工作发展，此时此刻我们需要开始制定一个计划。相信大家又在为写计划犯愁了吧？以下是小编精心整理的保险计划书，仅供参考，欢迎大家阅读。
保险计划书 篇1
自从离婚后，周女士便将儿子托付给娘家父母照顾，独自来到了上海一家私企工作，虽然收入不高，但好歹也能照顾一家人的生活。
眼下儿子即将升入大学，虽然家里略有积蓄，前夫也会分担儿子的部分生活费用，但考虑到父母养老也需要大笔资金，周女士心里不免发愁。
【理财目标】
1、咨询家庭资产配置建议；
2、投资获益，积累教育资金。
【财务分析】
每月收支情况：
根据周女士本人所述，其在公司财务部任职，是一名财务会计，每月收入约8000元。
除去每月的房租水电、日常开销、及养家费用后，每月结余大概为3500元。
分析：收支稳定，但是渠道单一；支出全面均衡，储蓄率为43.8%，在合理范围之内。
资产负债状况：
固定存款40万元，活期存款3万元；两居室住房一套；无家庭负债。
分析：资产少，风险承受能力偏低，且周女士本人并不具备专业的投资理财知识，因此，投资应以稳健为主，不可盲目追求高收益。
【理财建议】
针对上述财务情况及分析，嘉丰瑞德理财师为周女士提出了如下几条理财建议：
1、留足生活备用金
周女士收入不高，但其工资却是家庭的主要收入来源，一旦发生了失业下岗的情况，家庭的收入就会断掉。
如果此时家庭资金全都用到了投资之上，一时周转不过来，家庭就会陷入生活费用短缺的困境。
因此，为了保障家庭的正常生活不受投资的影响，建议周女士在投资之前应储备好足额的生活应急资金，以备不时之需。
2、教育资金与养老资金分开储备
为了明确家庭的资金用途，也为了分散投资风险，建议周女士将家庭教育资金和养老资金进行分开储备。
比如说，如果将15万元的养老资金用来购买国债、银行理财产品等，20万元的'教育资金就可用来配置如今市场上比较流行的稳利精选基金。
这两者都具有风险小、收益稳定的特点，正适合周女士家的资产状况，同时，投资收益可用作孩子的教育费用。
3、完善好家庭保险计划
从上述财务分析可知，朱女士的工资是家庭的主要收入来源。
在既要赡养父母，又要抚育孩子的情况下，家庭的经济压力是可想而知的。
因此，为了降低家庭的资金风险，减轻周女士的养老负担，建议她先完善好家庭的保险计划，拿出部分资金来为自己和父母购买适合的商业保险。
保险计划书 篇2
一、家庭背景
本人叫崔明明，23岁，在校大学生，父母务农身体健康，毕业以后有希望在证券公司工作，而且经常出差，月收入如3000元，有五险一金。
二、第一阶段保险（ 25岁—30岁）
本人工作稳定，而且收入有增长的可能， 适合购买定期寿险，根据现在的收入3000元，购买保额在10—15万的保险（费用为每月400—600。不超过月收入的15%）应该可以承担。
同时根据本人的工作性质，因为外出较多，所以很有必要购买一定量的意外伤害险。建议10—20万，每年200左右。
三、第二阶段保险（ 30岁—35岁）
此时的我已经结婚，月收入增长到了6000元，有车有房，且房子地处繁华地段，妻子月收入5000，已经买了定期寿险。
由于各方面的原因，目前家庭中存在的安全隐患颇多，所以，对我来说，买份家庭财产保险是十分必要的。购买保额在50万—80万的保险，费用每年1万—1.5万。
因为我家在繁华地带，所以附近交通事故频繁发生，因为偶然事件导致汽车损坏的机率很大，所以买汽车保险很有必要。
四、第三阶段保险（35—45岁）
此时我的家庭加入了一个新成员——孩子，为孩子买保险成了最主要的投资。
这个年龄段为孩子的保险投资较多。我主要想买教育基金，因为教育基金的投资为孩子未来受教育作资金积累。
此时的孩子正处于好动的年龄，所以风险很大，又因为我家处于高风险地带，所以孩子的医疗意外伤害险很有必要。每年保费400元左右。
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