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银行营业网点服务检查情况报告（通用10篇）
在当下这个社会中，报告使用的频率越来越高，其在写作上有一定的技巧。一听到写报告马上头昏脑涨？以下是小编收集整理的银行营业网点服务检查情况报告，欢迎大家借鉴与参考，希望对大家有所帮助。
银行营业网点服务检查情况报告 1
为提升我行的整体竞争力，而制定标准化服务和营销流程，实现交易核算主导性向营销服务主导性转变；为客户提供一致性的服务体验，提高网点规范化服务水平。20xx年2月份，分行个金部依据网点服务的《六方面，三十二项服务推进措施》，并针对元月现场检查出的问题，对12个网点的服务进行了现场检查。并由分行监控中心通过查看录像监控形式，三次（2月10日、18日、22日）对营业网点的晨、夕会的落实，三环境检查的的执行，大堂经理的履岗及服务，个人业务顾问的履岗及服务，网点柜员规范化的服务及普通话的执行，VIP柜台的营业时间进行了非现场检查。现将检查情况通报如下：
一、现场检查基本情况
2月份，分行个金部对12个网点的营业环境及设施、网点员工的职业形象、大堂经理、网点经理的履职及日常工作的执行、个人业务顾问的履职及在岗工作情况、网点柜员的服务、自助设备及95533电话的正常使用、网点精神墙的`内容等进行了实地现场检查。特别注重检查元月现场检查出的问题是否改正。
（一）好的方面
1、负责人带班制度能够各网点充分落实，在中午及周六、周日网点负责人都到岗履职。大堂经理、网点柜员能主动迎候、引导和送别客户，在与客户交流的过程中，亲切友好，面带微笑，与客户交流的过程中坚持使用礼貌用语，并能较好地解答客户问题。
2、这次现场检查很少发现元月检查存在的14项问题，各个网点认真落实，向客户树立良好的形象。说明通过检查通告的督促，各个网点都能正确认识检查的目的，充分落实制定标准化服务和营销流程，为客户提供一致性的服务体验，努力提升我行的整体竞争力。
3、各网点都能按照网点转型要求落实晨会制度。
4、按照网点转型要求落实夕会制度较好的单位有曾都支行、城中支行、北郊支行、金桥支行、银棉支行。
5、网点大堂经理、个人业务顾问都能按要求履职，大堂经理能按服务规范标准迎候、引导、送别客户。
（二）坏的方面
但仍有部分网点，没有按照同一个建行，同一种服务的标准，网点柜员在日常工作中没有按照服务规范化要求执行普通话，办理业务过程中没有实行双手接递，班后对网点的环境、机具设施没有进行检查。从而导致客户在我行体验服务水准不一致。
1、营业网点环境有待整治。没有落实班后环境检查的单位有：曾都支行、分行营业部、城中支行、新居支行、金桥支行、开发区支行、金龙分理处、青沿分理处、八角楼分理处、广水营业部、广水车站路支行、广水应山支行。
2、网点个人业务顾问和柜员服务标准有待坚持。没有坚持使用普通话，没有坚持双手接递，对客户的业务解答和引导不到位的单位有：随县支行、广水营业部。
二、非现场检查的具体情况
为了检查督促落实第一代营业网点业务转型服务标准，对二月份网点非现场检查情况汇总如下：
（一）好的方面
1、通过本次非现场检查情况来看，大部分网点能能够高度重视和坚持规范化服务工作，认真落实晨、夕会制度，大堂经理、个人业务顾问能按时履岗，确保了营业网点的大厅秩序，较好的执行了网点班前、班中环境检查工作，大堂经理能够主动、热情接待客户。
2、本月由分行监控中心通过查看录像的形式，对各网点的班前、班中、班后环境检查的执行情况进行了三次监控检查，据检查结果来看，各网点都能按照三个环节，对网点的环境、机具设施等进行常规检查，确保了网点的环境卫生及各种机具设施的正常运行。
（二）坏的方面
但仍有部分网点，没有按照同一个建行，同一种服务的标准，落实夕会制度，VIP专柜在营业时间内未对外开放，网点柜员在日常工作中没有按照服务规范化要求执行普通话，办理业务过程中没有实行双手接递，班后对网点的环境、机具设施没有进行检查。从而导致客户在我行体验服务水准不一致。
1、进一步落实晨、夕会制度。没有落实晨会的单位有：2月10日银棉支行、2月18日广水车站路支行；没有落实夕会的单位有：2月18日广水营业部、广水车站路支行、广水应山支行。
2、营业时间内VIP专柜要确保网点优质客户的业务办理。营业时间内VIP柜台未对外营业的单位有：2月10日金龙分理处、2月22日银棉支行。
三、提出整改要求及建议
落实第一代营业网点业务转型服务工作近年来一直作为我行的一项形象工程、民心工程、吃饭工程、效益工程来对待，并要求各行、相关部门及有关单位不折不扣地抓实抓好、抓出成效、抓出效益，要通过标准化服务提升员工的服务能力和水平，树立我行良好的社会形象，提升我行整体竞争力，促进我行各项业务良性发展。对此提几点要求：
（一）重视柜面服务工作
行党委非常重视柜面服务工作，多次在不同场合就网点晨会、夕会、环境检查、大堂经理服务等转型制度的落实进行要求，并提出了“重温网点转型，提高服务质量”的服务目标，进一步统一认识，强化文明标准服务意识。每个网点要全面实施“一把手”工程，强化教育管理，加大对全员服务理念的灌输和培育，增强服务意识，顾全大局，促使我行文明、规范、优质服务上新台阶，发挥整体功能。
（二）提高服务效率和质量
改进服务质量，提高服务效率，才能不断提高实际工作能力和水平，以适应银行业务日新月异的变化，以员工的高素质创造出规范化服务的高水平。
（三）规范化服务工作要做到常抓不懈，必须落实监督检查制度。
要对员工标准化服务工作重要性进行再认识、再学习，扭转部分员工将标准化服务工作与业务发展割裂对待的态度，要充分认识到服务与业务发展的相辅相成，服务是业务发展的良好的基础和平台的关系。认真落实到每一个工作环节，展示我行的良好形象。具体做到：
1、认真落实排弹性排班制度，确保VIP专柜的时间、人员配置到位，解决客户排队问题。VIP专柜要求配备业务精湛、沟通能力强的柜员，保障营业柜台及VIP柜台在营业时间内提供VIP客户服务。满足客户方便、快捷、私密、专业的需求，为客户提供一站式、专业化服务，包括现金和非现金业务，执行弹性排班，有利于改进服务质量，提高销售能力。
2、大堂经理要围绕大厅制胜的法则，充分发现、挖掘客户资源，进行实地营销及推荐。
3、个人业务顾问在日常工作中，要主动了解客户需求，充分的挖掘客户资源，加大服务工作销售力度。
4、网点经理每日班后，需向大堂经理、个人业务顾问收集当天客户源评估表，依据评估表的内容对客户需求进行分类，制定二次跟进营销方案。进一步采取工作措施，积极营造服务和销售工作的良好氛围；落实产品推荐、销售分成考核办法及相关产品买单办法，调动员工工作积极性，大力促进服务质量的提升和营销水平的提高，进而促进个人业务的快速发展。
5、认真履行晨、夕会制度，完善大堂经理日志、晨夕会、网点环境清单的登记工作，确保各类登记薄的真实性及完整性。
6、目前天气已转暖，网点员工着装必须统一、整洁。女员工的长发必须用统一头饰扎起，穿着统一行服，配带统一丝巾，男员工必须穿着统一行服扎领带。
7、网点柜面办公用品要摆放整齐、有序，不能摆放与工作无关的物品，确保大厅环境整洁、优雅。
8、完善网点精神墙的建设，确保网点精神墙内容齐全，通报数据及精神卡要及时更新。通过精神墙树立典型，树立标杆，从而带动网点服务质量和服务效率的提升。
（四）认真落实客户意义反馈的作用
实际工作中网点人员没有重视客户意义作用，很少有应用，造成我们的销售盲目，客户一来，不了解客户的需求、风险承受能力等实际情况，只是竭力推荐我行现有产品，会导致客户忠诚度的下降，产品销售成功也可能是“一锤子”的买卖，客户资源有流失的风险，持续销售产品的能力很难快速提高。
各行、各网点要高度重视本次检查结果，认真分析查找不足的原因，积极整改到位，并将整改情况及时向市行汇报。
银行营业网点服务检查情况报告 2
为贯彻落实州银监局有关网络安全自查的通知，我行召开了以网络安全为主题的会议，并制定了网络安全责任制和相关规章制度。科技部门将统一管理网络安全，各部门负责各自的网络安全工作。我们严格遵守网络安全相关规定，采取多种措施预防安全事件，整体上来看，我们的网络安全工作扎实有效。近年来，我们未发现任何泄密问题。
一、计算机涉密信息管理情况
我行加强组织领导，强化宣传教育，落实工作责任，加强日常监督检查，将涉密计算机管理抓在手上。对于计算机磁介质（软盘、U盘、移动硬盘等）的管理，采取专人保管、涉密文件单独存放，严禁携带存在涉密内容的磁介质到上网的计算机上加工、贮存、传递处理文件，形成了良好的安全保密环境。对涉密计算机实行了与国际互联网及其他公共信息网物理隔离。
二、计算机和网络安全情况
一是为了保障网络安全，我行采取了多种措施。首先，我们安装了防病毒软件和网络隔离卡，以防止恶意软件的攻击。其次，我们使用强口令密码，并对数据库进行定期备份，以确保数据的安全性和可靠性。此外，我们还加强了对移动存储设备的管理，并对重要数据进行了加密处理。最重要的是，我们明确了每个人在网络安全方面的责任，并不断加强网络安全工作，以确保银行数据和客户信息的安全。
二是我们要切实加强日常管理，特别是内网、外网和应用软件的“五层管理”，确保不能让涉密计算机上网，上网计算机也不能涉及到涉密信息。同时，也要严格按照规定处理光盘、硬盘、优盘、移动硬盘等设备的管理、维修和销毁工作。我们重点要抓好“三大安全”排查。第一是硬件安全，必须防止雷击、火灾、盗窃和电源连接等问题。其次是网络安全，包括网络结构、安全日志管理、密码管理、IP管理、互联网行为管理等方面。最后是应用安全，包括邮件系统、资源库管理、软件管理等方面。只有加强这些方面的管理，才能够确保我们的信息系统安全可靠，有效防范各种安全威胁和风险。
三、硬件设备使用合理，软件设置规范，设备运行状况良好。
我行每台终端机都安装了防病毒软件，系统相关设备的应用一直采取规范化管理，硬件设备的使用符合国家相关产品质量安全规定，单位硬件的运行环境符合要求，打印机配件、色带架等基本使用设备原装产品；防雷地线正常，对于有问题的防雷插座已进行更换，防雷设备运行基本稳定。
四、通讯设备运转正常
我们的'网络系统采用了合理的组成结构和配置，同时也符合相关的安全规定。所有使用的硬件设备、软件和网络接口均经过了安全检验和鉴定合格后才开始投入使用，自安装以来运行状态基本正常。
五、严格管理、规范设备维护
我们公司对于电脑及相关设备的管理实行“使用者负责、管理员监管、全员参与”的制度。在管理方面，我们重视制度建设，强化信息安全教育，提高员工计算机技能，并积极开展网络安全知识宣传活动，增强全体员工对计算机安全保护的意识。同时，我们也认识到，在当前形势下，计算机犯罪已成为安全保卫工作的一个重要方面，因此我们将加强对此方面的重点培训和防范。在设备维护方面，我们专门设立了网络设备故障登记簿和计算机维护及维修表，对设备故障和维护情况进行详实记录，并及时处理。对于外来维修人员，我们要求有相关人员陪同，并对其身份和处理情况进行登记，以规范设备的维护和管理。
六、安全教育
为保证我行网络安全有效地运行，减少病毒侵入，我行就网络安全及系统安全的有关知识进行了培训。期间，大家对实际工作中遇到的计算机方面的有关问题进行了详细的咨询，并得到了满意的答复。
七、自查存在的问题及整改意见：
我们在管理过程中发现了一些管理方面存在的薄弱环节，今后我们还要在以下几个方面进行改进。
（一）对于线路不整齐、暴露的，立即对线路进行限期整改，并做好防鼠、防火安全工作。
（二）加强设备维护，及时更换和维护好故障设备。
（三）自查中发现个别人员计算机安全意识不强。在以后的工作中，我们将继续加强计算机安全意识教育和防范技能训练，让员工充分认识到计算机案件的严重性。人防与技防结合，确实做好单位的网络安全工作。
银行营业网点服务检查情况报告 3
为了迎接银监会对商业银行个人理财业务的检查，规范支行个人理财业务，根据银监会下发的《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》精神，我支行对20xx年以来的经营业务进行了全面、逐项、细致的检查，现将开展自查工作情况汇报如下：
一、人员配备情况
为了确保个人理财业务的合规销售，支行配备了专职理财经理一名，该人员已通过xx银行总行的理财经理资格考试、并取得了保险代理从业人员资格证书。
鲜有一般产品销售人员向客户介绍理财产品情况发生，现已全面杜绝。
二、销售流程
我们的支行理财经理会在了解客户的财务状况、投资目的、投资经验、风险偏好和投资预期后，向客户推荐适合他们的理财产品。每位购买产品的客户都需要填写《个人客户投资风险评估报告》，以便理财经理根据评估结果为客户推荐相应的理财产品。签署完《评估报告》后，理财经理会提交给支行理财主管审核签字。对于单笔购买金额超过100万的客户，《评估报告》还需要由支行分管个人理财业务行长签字。我们发现有少数客户的《评估报告》未经过支行理财主管的`审核签字，但已经补交给支行主管审核了。
在具体的理财产品销售前，理财经理均向客户说明了产品结构、风险、收益等相关信息，让客户在充分了解产品的基础上作出选择。理财产品的《合约》、《合同》、《风险揭示书》中客户资料均填写完整。
三、资料档案保存
20xx年以来，所有理财产品的《风险评估报告》、《合约》、《合同》、《风险揭示书》等文件资料均保存完整，并按期装订成册，入库统一保管，其中，《客户风险评估报告》实行专夹保管、一年内有效的保管机制。支行理财经理为每期产品和《风险评估报告》建立了详尽的客户电子档案，方便及时了解客户情况和日后与客户沟通。本次自查中发现有些风险评估报告未装订建表，拟定于今天下班前完成建表装订工作。
四、今后工作计划
支行虽一直坚持专职理财人员介绍、合规销售理财产品，但本次自查中仍然发现了一些问题，这些问题我们将在近几天集中整改。在今后的工作中，支行将继续坚决贯彻执行《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》的精神，合规销售、定期开展个人银行理财业务自查工作，保证xx银行芜湖xx支行理财业务的健康、规范发展。
银行营业网点服务检查情况报告 4
为全面提升我分理处柜面服务质量，以网点负责人为主，进行认真自查，发现许多问题，并在自查中加以纠正。
1、大堂经理、个人业务顾问在岗情况。能够确保大堂经理与业务顾问在岗、出现缺失或不在岗情况时，网点负责人能够及时调整人员补齐。
2、由于市行配备了保洁人员，可以保证环境整洁，公共物品摆放整齐，没有乱贴宣传告示现象，查询机、atm、液晶电视正常，便民服务设施市行没有配备。
3、网点员工职业形象、服务礼仪问题，没有由于季节交替造成员工着装不统一情况。员工能够坚持做到热情、微笑服务、双手递接和使用文明礼貌用语，只有一名员工系河南籍，普通话讲的.不是很标准。
4、驻点人员管理问题。不存在保安人员着装不整洁、器械佩带不齐全，行为举止不端等现象。目前除保安之外，没有其他驻点人员。
5、本网点在历次检查中发现的问题整改情况。历次检查中，主要还是体现在服务质量上，做的还是很不够，需要继续努力！另外，新安装atm一台因为市行某种原因至今不能使用，本网点无法解决。
银行营业网点服务检查情况报告 5
根据总行《关于立即开展安全生产大检查的通知》文件精神，xx支行根据自查内容逐一进行了认真的自查，现将自查情况汇报如下：
1、我会定期检查支行的消防设施和灭火器，确保它们的配置符合标准，并定期进行检验和维护。同时，我会保持消防安全标志的完好有效，并严禁任何损坏、挪用消防设施和器材，以及擅自停用或拆除消防设施和器材的行为。此外，我也不会压埋、圈占或遮挡消防栓，也不会占用、堵塞或封闭疏散通道、安全出口、消防车通道和防火间距。我会确保防火分区没有被擅自改变，并配备符合规定的消防设施和产品。另外，我也会避免设置任何影响逃生、灭火救援的障碍物。
2、支行电器产品用具的安装、使用及其线路、管路的设计、敷设、维护保养、检测均符合消防技术标准和管理规定，无乱拉电线，使用大功率明火取暖的.行为，我行联系了物业专职的水电工对支行的线路等设施进行了全面的检测和维护，确保支行的线路安全；
3、支行对外的现金柜台、自动机具、自助银行的安全防范设施建设均经过相关部分的验收检验，视频监控、联网报警等安防设备有效运转；
4、应急预案制定详实，预案所定人员与现有支行人员一一对应，安全档案建立完善，安全重点防护部位确定到位；
5、我支行例行检查安全到位，并及时组织员工进行安全演练，做到由预案演练现实突发情况。
银行营业网点服务检查情况报告 6
我公司针对《关于开展加强企业基础管理、提升企业监督水平活动的通知》其中关于20xx年审计过程中发现的共性及典型问题（共49条），对公司内部相关部门进行了自查，内容如下：
一、销售处
公司销售处严格遵守股份公司相关部门及内蒙古大区关于销售管理的各项政策及相关规定，基本上未出现违规违法情况。并且在以后的销售过程中阿旗销售处将更加严格的遵守股份公司及公司大区的规定。
二、设备管理处
（一）、供应商的选择
1、设备部对所采购的相关备品备件，具备原厂家采购要求的无特殊情况（无总部战略招标的），为保证设备及备件的一致性均从原厂家直接采购，避免中间商参与，有效控制采购成本。除特殊情况，标的价值不高从中间商购买，价格基本与原厂家价格持平或无重大偏差。总部给予提供中标单位的，我部门严格按照总部提供的招标参考价格及供应商名单，针对自身实际工矿使用条件进行选择供应商。比如长城合成油，我部门严格按照总部要求从遵化润滑油销售有限公司购买，价格执行统一招标价格，附有供应商报价单。部分矿山用油及车用油，因总部无招标、零星采购，由我部门自行采购，进行寻比价购买。在购买过程中稳定现有的供应商，争取在以后的采购过程中努力控制采购成本。
2、设备部对大额、规格标准统一的备品、备件进行招标，根据附近供应商加工能力、供货能力圈定供应商范围，基本保持同等水平，比如托辊、滚筒招标，水泥散装罐招标，都严格执行招标规范及招标指导办法执行，现场评委单独赋分及主任评委审核（部门及审计均对招标材料及赋分结果进行存档）。因实际采购过程中对于部分备品备件无统一招标范围，零星采购及紧急采购的备品备件无招标，在以后采购过程中，尽量对范围统一的、不需要紧急采购的备品备件进行招标！
3、我部门所进行的备品备件寻比价都尽量统一在相同品牌，税率及供货周期，付款方式统一，个别没有标明的在此次整改之际坚决杜绝。
4、部分通用的备品备件在不能确定价格范畴的情况下，我部门尽量询问相关子公司的价格，争取做到持平或略低于其他子公司的采购价格，并作参考。比如板式冷却器、锚固件的采购等都不高于其他子公司的采购价格。
整改措施：
1、严格执行总部战略招标的结果，依据我公司设备现状合理选择中标供应商。
2、备件采购尽量由原厂家直接购买，在保证设备及备件的一致性的同时，也减少中间供应商的参与。
3、通用备件在我公司所处的特殊地理位置的情况下，根据近几年的供应商供货能力等综合因素，圈定优秀、稳定、可靠的供应商，并努力发展新入围供应商，形成通用备件的供应梯队，并对稳定供应关系的供应商进行半年或季度考核，及时考察新入围供应商，严格界定新入围供应商的条件。
（二）、供应商的管理
1、对于长期供货的供应商极少数存在档案不全。
2、部分供应商缺少定期评价。
整改措施：
1、设备部将借着此次自查机会，重新梳理供应商档案，争取在本年度5月30日之前做到供应商档案的健全、合理。
2、对于缺少供应商评价的我部门将在本年度5月30日之前补充，完善。
（三）、合同履行
1、合同条款表达存在异议及纠纷。
2、少数合同无签字盖章。
3、相关备品备件缺少检斤。
整改措施：
1、对于合同条款表达异议及纠纷的合同，我部门将所签订的合同按照审计部门提供的合同样本草拟，签订。如有表达不严密的条款，我部门将及时与审计部门沟通，完善。
2、严格执行“委托代理人签字并盖章生效”条款。
3、重要备件做好检斤及抽检，并在以后的工作中，对于需要检斤及抽检的备件会同相关工程师及委托验收结果形成书面验收单，交由库房保管员存档。
（四）、发票管理
1、发票入账不及时
2、发票管理混乱整改措施：
1、对于当月可以履行的发票一定及时催办，入库。
2、严格约定发票类别及税率要求。
（五）、入库管理
1、入库不及时
2、库管员缺少合同对照无法验收
整改措施：
1、及时签订合同，如无特殊使用要求及时间要求的，应签订完合同以后再备件入库，时间上有特殊要求的备件，合同无法及时形成的，应健全书面紧急采购计划，并将紧急采购计划交由库房库管员，让库管员做到知情。
2、以后健全入库对照制度，即采购员持合同与库管员当面验收，验收完毕及时入库，争取品牌、配置与合同及使用要求相符。
三、供应管理处
1、EMES物流平台信息
公司建立物流系统的起始时间为20xx年6月，平台经过两年时间的运行，存在以下问题：
（1）大宗采购员界面，20xx年签订的'合同结束，平台信息没有及时清除处理。
（2）辅材采购员采购界面存在平台合同编号录入混乱等情况。
（3）计划核算员的需求计划审批界面有少部分应退回，未及时处理的情况，收发存界面有科目类别账面出现负数等待网络管理员处理。以及平台有自身数据不能及时上材料明细账等平台自身系统问题待处理。
整改措施：
由计划员与网络管理员于5月底对各个岗位物资平台进行维护，包括需求计划、采购任务、库管员实物入库界面，进行详细的跟踪，并对出现问题的环节，协同网络管理员及时处理，保证物资工作的畅通。
2、市场资源考察和调研
20xx年的考察工作不够全面具体，没有形成定期的书面考察报告，实地考察过于狭隘，没有对周边区域半径内所有可替代资源进行具体的详查，没有全面、准确掌握资源分布状况和资源地信息，没有矿产资源分布图。整改措施：
按照大区要求的考察频次，定期对资源地进行详查，并形成资源考察报告，及时、准确的掌握市场资源分布、价格变动等情况，制作采购区域半径内资源分布图，此项工作在5月底之前完成。
3、供应商的选择和合同管理
（1）20xx年合作的大宗和辅材供应商进行合同检查，大宗煤炭大宗辅材全年都进行的招标，合同条款依据大区要求统一化，招标程序合理。
（2）对供应商的准入没有进行严格管理，部分合作的供应商资质已过期，并没有及时更新，对供应商没有定期的进行评价。
（3）辅材采购合同询比价存在格式不统一，比价单有的没有税率，供应商档案存在资料不健全、不完整等情况。对签订的合同，没有及时录入合同档案，录入信息，合同档案管理有待提高。
整改措施：
（1）因公司预计20xx年4月中旬点火生产，3月21日，物资部组织由总部运行管控部、招标办、大区物资部、审计部、公司领导参加的大宗原燃材料招标会。并制定进行每月原燃材料的议价，以降低生产成本，辅材依据大区合同的审批流程和比价表，并不断地完善学习，加强合同的制定、审批、档案管理等相关的流程规定。
（2）进一步捋顺基础管理工作，加强档案管理，拟在4月底之前对物资基础管理进行自查、整改。
4、计划与核算管理
对各部门申报的紧急计划，纸板计划，申报没有体现规定的到货时间，个别办公用品申报紧急计划不符合紧急计划的管理要求，存在下达采购计划申报错误，采购计划审批完成的界面不做更新，已定货的不做合同订单，暂估入库时间超过三月以上未开发票办理入库的情形，个别入库时间与发票时间间隔太大，发票手续在采购员手中滞留时间较长。
整改措施：
规范需求计划审批流程、定期催促各部门经济管理员申报月度计划，避免紧急计划的增加。核算员对入库界面每月进行整理，对超过三个月的暂估入库单，由核算员提出，采购员写出书面的原因，对不符合情况的进行部门考核，以减少发票在采购员手里滞留和采购工作的滞后的情况。制定严格的考核措施。最大限度杜绝发票过期的严重工作错误。完善采购员的采购工作。
5、废旧物资管理和库房管理
（1）废旧物资的处理已按照《废旧物资管理规定》执行，履行了招标程序，中标单位经评委公开讨论，符合废旧物资的处理规定。存在问题是没有形成废旧物资档案。
（2）库房管理方面，20xx年全年有个别月份未进行库存盘点，只是季度、半年度、年末的盘点，盘点表存在没有页码、总页数、未加盖骑缝章等现象。
（3）有少量因检修期出现的白条抵库现象，库房存有帐外物资，帐外物资出库未登记盘盈出库台账。库管员入库，只根据供货商提供的到货单办理实物入库，未与采购合同核对。整改措施：
（1）对库房实行部门月月盘点，和财务、审计进行季度、半年度、年末的集中盘点。做到账账相符，帐物相符。
（2）监督库管员实物入库程序，做到货到及办理入库，申报部门、采购员、库管员三方货物验收手续，杜绝白条抵库的现象发生。
（3）对物资摆放做到合理分类，需求计划下达的同时核对库房库存物资，避免积压库存，常用的物资制定合理库存。针对库房出库手续严格把关。
（4）建立废旧物资台账，加强废旧物资的管理工作。
四、财务管理
1、票据不规范，不具备入账核算条件
xx公司20xx年9月20日转50058#凭证。综合部人员报销油费2，230元，附件中有一张发票（金额270元）未盖发票专用章；20xx年9月20日转50061#凭证混凝土部人员报销柴油9，906元，附件全部未盖发票专用章；xx公司20xx年转398#凭证运费发票6.2万元，转400#凭证税务局20029#凭证报住宿费184元，后附唐山南苑商务酒店开具的发票一张，但是发票上未注明住宿起止时间等。
我公司在日常报销中一贯重视发票的合法性和完整性，业务过程中对不加盖发票专用章的发票不予报销或付款；大宗材料的运输发票一直要求业务部门督促客户标注起运地和达到地，但在实际操作过程中存在地点范围过大的问题，如鄂尔多斯---阿旗；住宿费发票以手撕票居多，机打票中存在未注明住宿起止时间的问题。
2、凭证附件不全
xx公司20xx年8月转50142#凭证所附的设备租赁合同约定“按10元/立方结算，租金每月支付一次，承租方按双方确认的混凝土方量，于每月15日前向出租方支付上月的租赁设备租金”，但凭证后未附双方共同确认的混凝土方量单。
xx公司20xx年12月30日50156#凭证报销中国移动话费5200元（104张话费卡，每张50元），后附2季度手机费明细仅有2个人签字（每人600元，共计1200元），其余充值卡未标明领用明细或由谁保管。
我公司对凭证附件的完整性、真实性、合法性一直要求严格，要求业务部门在办理结算时提供完工证明、业务量清单等证明类附件，要求主管领导、部门负责人、经办人签字确认。
3、发票问题
①发票入账延迟
xx公司20xx年8月50083#凭证购电气件18528.80元，发票日期为20xx年10月12日，发票清单所载发货期间为2009年7月至20xx年10月，入账日期为20xx年8月31日；20xx-8-50038#购办公用品，所附发票日期为20xx年5月27日，于20xx年8月11日完成审批，财务入账日期为20xx年8月22日，入账延迟。
由于客户对开具发票的时间掌握尺度不一、业务部门需要处理相关内部流程，我公司也存在入账时间与发票开具时间间隔较大的问题，且问题主要集中在剪口发票和手撕发票，因增值税专用发票有抵扣的时间限制，此类问题不明显。
②发票管理问题
xx公司
a维修费未开具增值税发票，如20xx年9月40097#、40098#凭证，付汽车修理厂装载机维修费，共计6万元，且此项维修费为每月发生，未取得增值税专用发票，不能进行进项税的扣除，造成一定的税收损失。
b旧版唐山长途汽运发票已于20xx年3月停用，
但该公司报销业务中存在多笔旧版发票。如20xx年8月40031#凭证，附件中100元的旧版发票两张；20xx年9月20009#凭证，附件中100元的旧版发票三张、40103#凭证附件中100元的旧版发票二张。
c定额发票户头空白，如20xx年8月40081#凭证，付培训费5264元，11张发票（培训通知无公章、住宿费、差旅费列入）。
我公司也存在部分月结款项未取得增值税专用发票问题，业务部门解释为：个别客户不是一般纳税人，但因业务需要确实需要其提供产品或劳务；如开具专用发票，合同价格会有所提高。因职工出差范围较广，各地的客运发票管理混乱且票面样式众多，给我们的辨别工作带来了极大的困难，目前我们主要是通过上网查询的方式确定其真伪。
4、xx公司往来账款中部分大额款项挂账5年以上，未及时进行处理。
我公司不存在3年以上未处理的往来帐，确因业务需要除外（如电费保证金）。
5、资金及档案安全性不足
xx公司
①财务部无单独的资金室，财务部外窗无安全护栏。
②会计档案存放不符合规定，自20xx年开始的会计档案全部存放于财务部，未及时移交公司档案室保管，其安全性问题得不到保证。
我公司的配备了专门的出纳室，安装了护栏、防盗门、监视器等必要的防护装置；为查询方便，会计档案存放于财务部档案室，配备了防盗门窗和铁皮柜，暂未移交给公司档案室。
6、资金计划执行不规范
xx公司执行资金计划时，部分业务以前月份已履行付款审批手续、但未进行付款，之后月份进行支付时，直接采用以前月份付款申请单，但支付当月资金计划未包含上述款项。如20xx年8月40024#凭证，付绿化工程余款110262.15元，附件中为7月付款申请单，已列入7月付款计划，但实际未支付；8月份进行了支付但无资金计划。
我公司存在使用以前月份付款申请单的现象，但都已列入了当月的付款计划。确因业务需要支付计划外款项的，按流程已报大区审批。
7、公司付款申请单是否采用股份公司通用格式
xx公司付款申请单未采用股份公司通用格式，存在一定问题。其中：
①经办部门只是签字确认，没有将与付款业务相关的合同等信息进行列示，而且财务经办人审核意见只签署“已审”等字眼儿，过于简单。
②付款金额人民币符号直接打印，实际填写时与数字空间较大，存在被修改的风险。
我公司的付款申请单未采用总部的通用格式，经办部门也只是签字确认，但财务经办人将合同约定、欠款金额等审核意见详细列示在单据上；付款金额的人民币符号手工填写，对存在篡改可能的不予办理付款。
8、退款重付不符合规定
xx公司在付款业务中，由于经办人将付款申请中对方账号等填写错误，银行将款项退回后，未重新履行付款审批程序，由财务部直接将款项重新付出。如20xx年8月3日40001#凭证付矿渣款150万元。款项于7月份40242#凭证付出，7月31日银行退回。8月依据财务部会计出具的说明进行重付。
我公司明确要求，对收款人名称、大小写金额不允许修改。若出现账号错误，我们一般要求经办部门出具说明，并对比合同再次办理付款。
9、大额银行转账没有审批手续
xx公司在办理银行间转款、存入票据保证金等业务时，无相关人员审批，直接由出纳制单办理。如20xx年9月30005#转款1500万，9月30009#转款300万，9月30040#890万。
我公司在操作公司各账户之间的转款和存取保证金业务时，没有填写付款申请单，出纳办理后按银行提供的回单入账。对此我们会抓紧整改。
五．合同管理
1、合同签订不规范
（1）合同文字表述不够准确，容易产生歧义。
（2）违约责任约定过于简单。
（3）合同条款约定不严密，容易产生纠纷。
我单位合同几乎都使用的是规范的合同文本，杜绝了以上情况。
2、合同存档资料不全
现在所以合同及询比价表全部一起存档。
3、合同生效要件不全
以前有过这类情况出现如“本合同自双方签字盖章之日起生效”对方只盖章没有签字，自20xx年起这类情况已经杜绝。
4、存在后补合同的情形，合同审批流于形式这类情况也有存在，逐步完善杜绝这种情况发生。
5、合同条款约定不合理
6、未按合同条款履行合同统一合同文本，没有这类情况。
7、合同台账不完善
20xx年我单位合同台帐基本完善，自20xx年起启用新股份公司下发的合同台帐。
8、签订卖方定价合同
9、合同文本存在手动修改的情况，且未在修改处双方进行盖章确认合同文本没有手动修改的情况。
10、未经审批对外签订融资担保协议
12、抵押担保协议中无担保资产公允价值、未到有关管理部门做抵押登记我单位无此类合同。
11、合同中供方信息填写不全以前有此类情况，在以后的合同管理中杜绝此类情况发生。
六、综合管理
1.公司文件存档全为原件。
2.加盖公司行政章的文件，正在逐步完善、存档。
3.超范围用章方面严格遵守《印章管理制度》，杜绝此类事件发生。
银行营业网点服务检查情况报告 7
根据中国银监会办公厅印发的《中国银监会办公厅关于开展银行业金融机构自助设备专项检查的通知》我社区支行非常重视此项工作，于当日日终后组织职工学习了该通知精神，并在会后对照自身工作情况进行了讨论及自查，现将自查整改情况报告如下：
一、自查对象和范围
我社区支行自助设备为在行穿墙式设备。
二、自查内容
（一）基础管理情况：
1、我社区支行坚持每天早晚2次检查自助设备运行情况，保证自助设备全天24小时正常运行。
2、已做到机具每天清洁卫生、定期保养维护自助设备，按要求安装客户操作提示、安全用卡提示，做到规范整洁。
3、加钞时做到停机加钞、双人操作，密码钥匙分管；现金清分做到在封闭环境中进行；按要求将废钞箱、存款箱、取款箱内现金进行分别清点加钞完毕后做取款测试。
4、加钞过程按要求做到全程监控，双人加钞，录像记录清晰，已做到每月3次查看监控录像。
5、自助设备管理人员按规定更换密码并记录，按月更换密码，备份密码及钥匙按要求分别保管。钥匙使用完毕后，按要求入库（柜）保管；备用钥匙按要求封存保管；交接按要求进行记录。
6、更换自助设备管理员、加钞员严格按照总部要求进行备案，按要求进行记录。
7、我社区支行严格执行总部统一制定的`自助设备业务管理制度和操作规程，保证自助设备正常运行。
8、严格执行总部统一制定的自助设备安全防范制度和操作规程。
9、客户操作区有隔断挡板及一米线，使广大储户能够安全用卡、放心用卡。
10、管理员、加钞员已完全熟练掌握了加钞、操作机具、修改密码、调阅监控等操作技能。
11、每天4次巡视，以确保周边无可疑装置和粘贴物及虚假广告。
（二）安全防范设施建设情况：
1、已安装视频监控装置，可以清晰的看到客户正面图像及进、出钞口现金装填过程的实时录像；回放录像客户面部特征及进、出钞口现金装填过程图像清晰。
2、已安装防窥罩，所有摄像机都不能看到客户密码操作。
3、图像数据记录采用数字录像设备。
4、视频图像叠加时间和日期信息，数据储存时间大于30天。
5、已有总部统一安装的安全提示和24小时服务电话。
6、视频监控系统时间与自助设备时间保持同步。
7、有独立的用户操作区域，已设置一米线、防窥罩、防窥挡板。
8、自助设备采用实体砖。
今后，我社区支行将进一步组织员工学习《银行自助设备、自助银行安全防范规定》。严格执行总部统一制定的自助设备安全防范制度和操作规程。提高员工思想认识，增强防范风险防控能力，严格按照总部要求及相关制度规范操作，确保我社区支行自助设备业务安全运行，稳健发展。
银行营业网点服务检查情况报告 8
为进一步落实员工行为排查制度，切实搞好员工行为排查的工作，以切实加强基础管理，掌握员工思想行为动态，及时解决苗头性、倾向性问题，有效防范和化解操作风险。我部组成以主任唐淑敏、副主任韩成武为组员的行为排查小组。对15名员工的'兴趣爱好、家庭状况、社会交际、日常工作表现进行了排查。现将我部排查情况报告如下：
一、排查教育活动。
以深入开展员工行为排查为契机，我部开展了规章制度学习和依法合规文化建设、案例剖析为主要内容的教育活动。通过每日晨会在开展了《员工违规行为处理办法》和《双十禁》学习教育活动。
二、排查方式。
1、采取上评下和员工互评的方式，填写《员工行为排查预警表》针对员工兴趣爱好、家庭状况、社会交际、日常行为表现四大项21个方面进行全面排查。
2、通过与员工单独座谈、家访、朋友采访等方式，以确保排查工作取得实实在在的成效。
三、重点排查内容。
1、兴趣爱好排查重点关注：是否偏爱高风险、高回报的投资方式、参与股票、期货等投资活动；是否经常大额购彩票、玩性质游戏机、经常打牌等；是否参与涉黄、涉赌活动；
2、家庭状况重点关注是否超出家庭正常收入购置房屋、车辆；家庭经济是否出现异常波动；
3、社会交际方面重点关注，是否借债、是否有信用卡大额透支，是否与客户存在非正常利益关系；
4、日常行为表现重点关注是否未按时轮岗；是否经常出现业务差错；是否越权处理业务；是否前期受到纪律处分又在类似岗位；是否使用他人印章系统办理业务；是否有意测试他人密码。
我部能够联系实际，找准自己的风险点，将员工行为排查工作纳入日常工作中，密切关注员工八小时内外的行为和动态，关注倾向性、苗头性问题或重大风险隐患、重大案件线索等。截至目前，全行员工都能够牢记岗位职责与任务，树立企业形象，严格遵守相关规章制度，树立正确的世界观，人生观，价值观，各种表现均正常，尚未发现所属员工存在不良思想倾向和问题苗头。
银行营业网点服务检查情况报告 9
一、引言
随着金融市场的不断发展和我国经济的快速增长，银行单位账户的数量和规模呈现出快速增长的趋势。单位账户作为企事业单位的资金集中管理工具，不仅涉及到企业自身的利益和安全，也关系到金融市场的稳定和健康发展。为了加强银行单位账户的监督与风险防控工作，本次报告旨在全面分析和归纳银行单位账户自查的重要性和影响因素，并提出相应的建议和措施。
二、相关背景
1.银行单位账户的定义和特点：银行单位账户是指企事业单位在银行开立的并用于资金集中管理的账户。其资金规模大、操作频繁，具有集中、流动性强等特点。
2.监督自查的意义和目标：通过对银行单位账户的自查，能够及早发现和解决问题，减少企业经济损失和风险，确保资金的安全和稳定运作。自查的目标是提高账户管理的规范性，增强风险防范和应对能力。
三、影响银行单位账户监督自查的因素
1.法律法规的约束：《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国银行法》等法律法规为银行单位账户的监督与自查提供了法律依据。
2.组织机构与人员配备：企业内部应设立相应的监督与自查部门，并配备专业人员。
3.内部控制制度和流程：建立完善的制度和流程，明确各级岗位职责和权限，确保账户操作的规范性和安全性。
4.外部环境和市场风险：不同行业和市场的.风险特点和变化对银行单位账户监督与自查工作提出了挑战。
四、银行单位账户自查工作的具体内容和方法
1.账户基础信息核对：对银行单位账户的开户信息、账号信息、持卡人信息进行全面核查，确保基础信息的准确性和真实性。
2.资金动态审查：通过账户流水对资金的收支情况进行分析，比对企业的资金计划和业务情况，发现异常资金动态和风险点。
3.入账和出账凭证核查：核查银行账单与企业财务凭证的一致性，保证账户流水和账目的真实性和准确性。
4.内部控制制度的评估：对企业已建立的监督与自查制度进行评估，发现制度缺陷和不合理之处，并提出改进意见。
5.风险预警和应对措施：通过对账户操作和市场环境的分析，预测可能发生的风险和危机，并提出相应的防范和应对措施。
五、银行单位账户自查管理工作的风险和挑战
1.内部作假和舞弊行为：企业员工利用职务之便进行账户操作和资金占用等违法行为。
2.外部风险和市场动荡：金融市场的不稳定和外部风险对银行单位账户的监督与自查工作提出了挑战。
3.监督与自查制度的完善性：企业自身内部制度的不完善和执行不力可能导致自查工作不到位，影响到账户的风险防控效果。
六、建议和措施
1.完善内控制度：建立并完善账户管理的内部控制制度和流程，明确各职责和权限，规范账户操作。
2.加强人员培训：提高员工的专业知识和风险意识，增强账户自查的实效性和准确性。
3.建立风险预警机制：建立风险预警系统，通过数据分析和风险识别，及时预警和应对账户的风险。
4.加强监督与认证：银行和监管部门应对银行单位账户的自查工作进行定期监督和认证，发现问题及时整改。
七、结论
银行单位账户的监督与自查是保障资金安全和账户正常运作的重要手段。通过分析与总结银行单位账户的自查工作，可以有效提高账户管理的规范性和风险防控能力。企事业单位和银行应共同努力，完善自身内部控制制度，提高人员素质和风险意识，建立科学有效的风险防控与自查机制，共同促进金融市场的稳定和健康发展。
银行营业网点服务检查情况报告 10
根据总行《关于立即开展安全生产大检查的通知》文件精神，支行根据自查内容逐一进行了认真的自查，现将自查情况汇报如下：
1.检查我支行消防设施、灭火器的配置均符合标准并定期组织检验、维修，消防安全标志保存完好有效；无损坏、挪用消防设施、器材或擅自停用、撤除消防设施、器材的行为；无压埋、圈占、遮挡消防栓或占用、堵塞、封闭疏散通道、安全出口、消防车通道和防火间距的行为；防火分区未擅自改变；支行配备的消防设施配置符合规定，未使用不合格、国家命令淘汰的消防产品，未设置影响逃生、灭火救援的.障碍物；
2.支行电器产品用具的安装、使用及其线路、管路的设计、敷设、维护保养、检测均符合消防技术标准和管理规定，无乱拉电线，使用大功率明火取暖的行为，我行联系了物业专职的水电工对支行的线路等设施进行了全面的检测和维护，确保支行的线路安全；
3.支行对外的现金柜台、自动机具、自助银行的安全防范设施建设均经过相关局部的验收检验，视频监控、联网报警等安防设备有效运转；
4.应急预案制定详实，预案所定人员与现有支行人员一一对应，安全档案建立完善，安全重点防护部位确定到位；
5.我支行例行检查安全到位，并及时组织员工进行安全演练，做到由预案演练现实突发情况。
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